Die Vorsorge für den Ruhestand ist ein zentrales, existenzielles und gesellschaftspolitisches Thema. Daher ist die Planung und Vorbereitung für die Zeit nach dem Erwerbsleben besonders wichtig, sowohl mental, als auch finanziell. Mit beiden Planungsthemen, die in einer gewissen Weise voneinander abhängig sind, beschäftigt sich das Institut für Ruhestandsplanung.

Es bedarf zunächst einer gewissen mentalen Einstellung, sich der Realität zu stellen und sich unverblümt, ehrlich und finanzmathematisch korrekt seine finanzielle Situation im Alter berechnen zu lassen. Ist man noch jünger und steht noch mitten im Erwerbsleben, dann vergehen bis zum Ruhestand noch viele Jahre und man erkennt diese Notwendigkeit meist noch nicht. Ist man älter und vielleicht schon im Ruhetsnad oder kurz davor, glauben viele man muss oder kann nichts mehr verändern. Beides weit gefehlt! Viele wiegen sich in einer scheinbaren Sicherheit, bereits mit diversen Maßnahmen und Produkten ausreichend für das Alter und vielleicht auch für die Erben vorgesorgt zu haben.

 

Die tägliche Praxis zeigt jedoch ein anderes Bild. Denn rechnet man finanzmathematisch richtig und bezieht Kosten, Steuern und Inflation mit ein, stellen viele unsere Mandanten ernüchternd fest, dass Sie im Alter regelrecht verarmen werden. 

 

Reich(t´s) im Alter? Ob es wirklich reicht, ob es der richtige Maßnahmen- und Produktmix ist, ob die Nachfolge- und Erbregelungen stimmig und steueroptimiert sind, das können nur wenige mit Sicherheit sagen. Daher ist es die Aufgabe unseres Institutes genau das zu analysieren und zu berechnen. Führen Sie ein unvebindliches und kostenloses Erstgespräch mit uns!  => Kontakt

 

     

 

In diesem Zusammenhang klären wir  anlage- & anlegergerecht  über die Eigenschaften, Chance und Risiken der verschiedenen Produktkategorien umfänglich auf. Denn viele Menschen haben mangels unabhängiger und korrekter Beratung oft falsche Vorstellungen über Funktionsweise und Resultate der diversen Investment- und Vorsorgeprodukte. Daher ist es wichtig zu wissen, wie hoch Ihre individuell notwendige Rendite bei Ihren Spar- und Anlageformen sein muss, damit Sie die Rentenlücke schließen können. Wir berechnen das gerne für Sie, schicken Sie uns Ihre Anfrage.

 

Je früher man mental dazu bereit ist sich eine Ruhestandsbilanz erstellen zu lassen, je eher hat man finanzielle Planungssicherheit. So kann rechtzeitig erkannt werden, ob die gewünschten Ziele im Alter auch wirklich mit den bisher getroffenen Maßnahmen erreicht werden oder Handlungsbedarf besteht.

Der Ruhestandsplan ist die Architektur Ihrer Altersvorsorge und Ihres Vermögensaufbaus. Er zeigt auf, mit welchen Maßnahmen Ihre finanzielle Situation im Alter eine solide Statik erhält.
Themenkomplexe wie Nachfolgeregelungen, Vererben und Verschenken werden ebenfalls berücksichtigt. Hierbei kann sich unser Institut auf Spezialisten aus renommierte Steuerberatungs- und Rechtsanwaltskanzleien stützen.

Die mentale Ruhestandsplanung leistet Ihnen wertvolle Unterstützung, damit Sie den Ruhestand mit Ihrer Familie genießen können. Die oft abrupte Umstellung vom Erwerbsleben zum Ruhestand, vom täglichen Berufsstress zur plötzlichen häusliche Ruhe ist nicht immer leicht zu meistern. Oft beginnt der Stress dann zu Hause, da die veränderte Situation einem aus den gewohnten Bahnen wirft. Auch hier ist gute Vorbereitung und Planung mit allen Beteiligten ratsam. Durch Mentalcoaching kann das Institut begleitend unterstützen.